Müşteri Güvenliği
Ürün ya da hizmetin müşteri tarafından kötü niyetli kullanılma ihtimali bulunuyor mu?
KYC (MÜşterİlerİnİzİ tanıyın)
Sunmuş olduğumuz yazılım altyapısı, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun uygulanmasına yönelik olarak yayımlanan ve müşteri kimliğinin doğrulanması amacıyla kullanılacak uzaktan kimlik tespiti yöntemlerine ilişkin usul ve esasları düzenleyen Mali Suçları Araştırma Kurulu 19 sıra no.lu genel tebliğine uyumludur. KYC özelliğimiz ile; uzaktan müşteri edinim süreçlerini güvenle yönetebilir; sisteminizi sahtekarlık ve kara para aklama gibi risklerden koruyabilirsiniz.
KYC nedir ve finansal kuruluşlara ne gibi avantajlar sağlar?
Finansal kuruluşların ürün ve hizmet sunacağı müşteri ve müşteri gruplarının kimliklerini tespit etmesi, bu ürün ve hizmetlerin kötüye kullanılma olasılığının ortadan kaldırılması gibi unsurlar KYC’nin temelini oluşturmaktadır.
Bilindiği üzere, KYC şu soruların yanıtlarına ulaşmak için finansal kuruluşlarca kullanılmaktadır.
1
2
Kimlik Doğrulama
İşlemi gerçekleştiren kişi geçerli bir kimlik belgesine sahip mi?
3
Yetki Kontrolü
Kişi işlemi gerçekten kendi adına mı yapıyor, yoksa başka biri gibi mi davranıyor?
4
Finansal Yetkilendirme
Finansal işlemleri gerçekleştirenler işlem yapma yetkisine haiz mi?
5
Yasal Yeterlilik
İşlemi gerçekleştiren kişinin yasal yeterliğinin bulunup bulunmadığı?
6
Güvenilir İşlemler
Gerçekleştirilen işlemler hem müşteri hem finansal kuruluş için gerçekten güvenilir mi?